STABLE COINS
🗣️ Abrimos debate con los aportes de @Ignacio Montoya, CEO de CTrading y C4E Friend en su reciente post de Linkedin. 🤔 Da que pensar
💲 Durante años Tether (USDT) se ha presentado como la stablecoin más líquida y utilizada del mundo, respaldada 1:1 por dólares y disponible en múltiples blockchains. Pero la realidad técnica y legal muestra un matiz importante: no siempre tienes control absoluto sobre tus fondos.
💱 Nos encontramos ante el código que puede borrar tu saldo
El contrato inteligente de USDT en Ethereum incluye dos funciones clave:
- addBlackList: añade una dirección a la lista negra.
- destroyBlackFunds: elimina los tokens de esa dirección, reduciendo el suministro total.
Si tu wallet entra en la blacklist, Tether puede congelar y posteriormente quemar tus USDT.
👉 Casos recientes:
- Desde el 1 de diciembre de 2023, Tether bloquea automáticamente cualquier dirección incluida en la SDN de OFAC (lista de sancionados de EE. UU.) y admite que puede confiscar y destruir tokens bajo requerimiento legal.
- 26 de julio de 2025: Tether congeló dos direcciones en TRON con un total de ≈24 millones USDT detectados por Whale Alert.
- En 2025, ya acumula más de 5 000 wallets bloqueadas y >2 900 millones USDT congelados, colaborando con 275 agencias en 59 países.
🗞️ Operativos conjuntos y casos emblemáticos
- Unidad T3 (Tether + TRON + TRM Labs): creada en agosto de 2024, superó los 100 millones USDT congelados en menos de cinco meses. En colaboración con la Guardia Civil española, bloqueó 26,4 millones USDT en una sola operación.
- Caso “Pig-Butchering”: en noviembre de 2023, Tether congeló 225 millones USDT relacionados con estafas; en junio de 2025, el DOJ ordenó el decomiso y Tether transfirió el valor al gobierno para compensar víctimas.
- Operación Gaza: en julio de 2025, se congelaron y reemitieron 1,6 millones USDT* vinculados a financiación terrorista.
Lag y Fugas: Un informe de AMLBot reveló que en TRON existen retrasos de minutos entre la propuesta de bloqueo y su ejecución, lo que habría permitido que 78 millones USDT escaparan desde 2017.
¿Es irreversible? No siempre. Hay direcciones que han sido retiradas de la lista negra tras meses, normalmente por cambios legales o licencias de OFAC. La decisión final está en manos de Tether. Conoce las implicaciones y mitigación de no ser resistente a la censura.
Medidas recomendadas:
- Monitoreo continuo con herramientas OFAC/TRM/Chainalysis.
- Procedimientos claros para incidentes y licencias.
- Diversificación a otros modelos de stablecoins como USDC, DAI o LUSD.
